Ключове слово
Останні матеріали України за ключовим словом фінансовий моніторинг, відсортовані за датою публікації.
Україна готується до приєднання до Єдиної зони платежів у євро (SEPA). Верховна Рада розглядає законопроєкт № 14327-д, який передбачає впровадження європейських фінансових правил. Новини про створення державного реєстру рахунків викликали бурхливі дискусії, проте експерти заперечують ідею тотального контролю за кожною копійкою.
З серпня 2025 року можуть вступити в силу нові обмеження на грошові перекази для ФОПів та компаній. Ліміти будуть поширені на новостворені та «сплячі» рахунки, а їхні розміри залежатимуть від категорії клієнта.
Україна адаптує правила фінмоніторингу за європейськими стандартами. Новий реєстр рахунків не передбачає відкриття банківської таємниці, а правоохоронці отримають доступ до даних лише після вступу України до ЄС.
Під час травневих свят обсяг кешу на руках у громадян зросв на 210,5 млрд рублів. Економісти пояснюють це обмеженнями в роботі інтернету та масовими блокуваннями карток.
Гроші від сторонніх осіб можуть бути визнані доходом. Якщо їх не оподаткувати, загрожує штраф 25% та пеня.
Фінансова інституція пояснила, що обмеження часто накладаються автоматично для захисту від шахрайства або при виявленні підозрілих транзакцій.
Законопроект №14327-д передбачає введення єдиного реєстру банківських рахунків фізосіб. У ньому будуть зберігати лише базові дані, залишаючи таємницю та залишки коштів на місці.
В Україні гроші, які надійшли на картку без попередньої декларації, можуть бути визнані доходом. Це призведе до донарахування ПДФО, військового збору та штрафів.
З серпня банки почнуть обмежувати перекази для ФОП та юридичних осіб. Ліміти залежатимуть від групи підприємця, а з листопада вони зростуть.
Фінансовий моніторинг посилюється: банки просять оновити дані про доходи та місце роботи. Ігнорування запитів або нетипові операції можуть призвести до блокування рахунків чи розірвання договору.
Грошові перекази на картку від сторонніх осіб можуть бути визнані доходом. Якщо податок не сплачено, загрожує штраф та пеня.
Голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін зазначив, що служба починає окремо аналізувати великі суми готівки для придбання дорогого майна.
Впровадження ризик-орієнтованої моделі та державного реєстру рахунків не передбачає переходу на євро. Зміни стосуються лише технічних процедур та посилення контролю за підозрілими операціями.
Фахівці YouControl попереджають, що проєкт Цивільного кодексу №15150 містить норми, які загрожують прозорості та відкритим даним.
Державна служба фінансового моніторингу України почала аналізувати великі готівкові операції. Увагу приділяють придбанням преміальної нерухомості та дорогих автомобілів.
У квітні 2026 року Національний банк України застосував санкції до чотирьох небанківських установ через порушення правил фінансового моніторингу та статистичної звітності.
З 8 травня набрав чинності новий порядок доступу Держфінмоніторингу до Єдиного державного реєстру декларацій. Це означає автоматичний отримання даних про активність та валютні рахунки за кордоном.
Державна служба фінансового моніторингу почала окремо аналізувати великі готівкові операції на придбання преміального майна. Також розпочалися нарахування з європейського кредиту на 90 мільярдів євро.
Національний банк України у квітні 2026 року оштрафував низку фінансових компаній за порушення законодавства. Найбільші суми санкцій отримали установи, що працюють у сфері фінансових послуг та обігу готівки.
Голова парламентського комітету з фінансів Данило Гетманцев різко розкритикував роботу Національного банку України, заявивши про неспроможність регулятора організувати ефективний фінансовий моніторинг. Депутат також вказав на негативні наслідки надмірно жорстких норм щодо політично значущих осіб для звичайних громадян.
