Поки звичайні українці бояться зробити переказ навіть на кілька тисяч гривень, щоб уникнути блокування картки, для елітних верств суспільства правила гри кардинально змінилися. Національний банк України офіційно спростив вимоги фінансового моніторингу для політично значущих осіб, що викликало бурхливу дискусію в суспільстві. Згідно з новими рекомендаціями регулятора, банкам дозволено не вимагати підтвердження джерел доходів у певної категорії клієнтів, якщо виконуються чітко визначені умови.

До групи так званих політично значущих осіб, чиї статки не потребують детального розслідування, належать народні депутати, міністри, судді, керівники правоохоронних органів, а також члени їхніх сімей. Регулятор наголосив, що фінансовим установам не варто формально підходити до обслуговування таких клієнтів і автоматично вішати на них ярлик «високоризикових». Це має полегшити життя чиновникам та уникнути бюрократичної тяганини.

Банкам дозволено не вимагати документи про походження коштів у цих осіб, якщо одночасно виконуються чотири ключові умови. По-перше, банк має присвоїти клієнту низький рівень ризику. По-друге, не повинно бути жодних підозр щодо відмивання грошей або фінансування тероризму. По-третє, рахунки мають використовуватися переважно для отримання заробітної плати або соціальних виплат. І по-четверте, загальна сума операцій по всіх рахунках не повинна перевищувати 400 тисяч гривень на місяць.

Крім того, якщо людина понад рік не обіймає політичну посаду, а банк переконався у відсутності ризиків, до неї також не повинні застосовувати посилений фінансовий контроль. Це означає, що детально перевіряти статки чи додатково погоджувати відкриття рахунків ніхто не буде, що суттєво спростить адміністративні процеси для цієї категорії громадян.

Нововведення викликали шквал критики у соціальних мережах, де українці відверто не розуміють логіки таких рішень. Люди не бачать сенсу в тому, що переказ у 100 доларів від звичайного підприємця чи студента розглядається банками під мікроскопом, тоді як суми до 400 тисяч гривень на місяць для «обраних» вважаються нормою, яка не потребує пояснень. Такий підхід суспільство вже охрестило не просто подвійними стандартами, а відкритим розшаруванням прав.

Ліміт у майже півмільйона гривень щомісяця, щодо якого діє «презумпція чистоти», виглядає як знущання на тлі тотального закручування гайок для малого бізнесу та пересічних громадян. Система чітко демонструє, що правила стають зручнішими, але стосується це лише вузького кола осіб, що викликає обурення у широких верств населення, які стикаються з жорсткими обмеженнями на власні фінансові операції.